Comment acheter de l'or et devenir un investisseur avisé en métaux précieux?

Les options de placement dans l’or

Il y a plusieurs façons d’investir dans l’or au Canada. Vous pouvez acheter et posséder de l’or physique, sous forme notamment de barres d’or ou de pièces. Les barres et les pièces d’or d’une pureté minimale de 99,5 % sont aussi appelées des produits d’investissement d’or.

Vous pouvez acheter des produits d’investissement d’or en ligne auprès de divers marchands d’or partout au Canada, y compris auprès de grandes banques canadiennes. La TD offre un rabais² à ses clients lorsqu’ils achètent des produits d’investissement d’or en utilisant leur compte bancaire TD et elle offre la possibilité de les entreposer en toute sécurité en utilisant le service Stockage sécurisé TD.

Vous pouvez aussi investir dans des fonds négociés en bourse (FNB) aurifères, des reçus de transactions boursières (RTB) sur l’or, des actions de sociétés aurifères, des fonds communs de placement et des contrats à terme standardisés axés sur l’or. Certains de ces instruments financiers suivent le prix de l’or, tandis que d’autres permettent d’investir dans les sociétés d’exploitation aurifère.

Gestion de patrimoine TD offre des certificats d’or qui vous permettent de détenir de l’or sans prendre possession de barres ou de pièces.

Qu’est-ce qu’un produit d’investissement d’or?

Un produit d’investissement d’or est de l’or physique d’une grande pureté moulé en barres, en pièces ou en ronds. Les produits d’investissement d’or de qualité investissement doivent avoir une pureté minimale de 99,5 %.

Le lingot d’or TD de 1 oz est un exemple de produit d’investissement d’or de grande pureté, contenant 99,99 % d’or pur. La populaire pièce Feuille d’érable en or de 1 oz (2023) a le même degré de pureté élevé de 99,99 %.

Pourquoi investir dans des produits d’investissement d’or?

L’or est un produit de base unique qui, depuis des milliers d’années, est considéré comme une réserve de valeur de confiance. Voici plusieurs raisons à prendre en compte pour investir dans l’or physique :

• Le prix de l’or a augmenté de 372 % en dollars canadiens du début de 2005 à la fin de 2022². L’or a toujours été considéré comme une bonne protection contre l’inflation, en particulier lorsque les monnaies mondiales continuent d’être dévalorisées et que la masse monétaire augmente.
• Historiquement, l’or a protégé les portefeuilles en période d’incertitude macroéconomique et géopolitique.
• Le ratio Dow/or peut déterminer quand l’or est sous-évalué et surévalué par rapport au marché boursier³. Le ratio était à 18 en février 2023, ce qui signifie qu’il fallait 18 onces d’or pour acheter une seule action du Dow Jones. Au cours des 150 dernières années, ce ratio a généralement été inférieur à 10. Cela signifie que l’or est probablement sous-évalué par rapport au Dow Jones.
• La production aurifère annuelle a diminué au cours des dernières décennies, ce qui pourrait exercer une pression sur l’offre future.
• L’or est souvent corrélé négativement avec d’autres actifs, ce qui en fait une option de diversification intéressante pour les portefeuilles.
• Comme le produit d’investissement d’or physique est un actif corporel, il évite le risque de contrepartie lié au fait qu’un tiers pourrait manquer à ses obligations contractuelles.

Où acheter des produits d’investissement d’or au Canada?

Vous pouvez acheter des produits d’investissement d’or auprès de petits marchands indépendants, de la Monnaie royale canadienne ou d’un important marchand institutionnel de confiance, comme une grande banque canadienne.

Nous vous recommandons fortement de choisir un marchand de bonne réputation inscrit auprès de la Monnaie royale canadienne à titre de marchand de produits d’investissement ADN^MC. Ces marchands de produits d’investissement ont accès à la technologie anti-contrefaçon offerte par la Monnaie royale canadienne.

TD Canada Trust est fière de faire partie de ce programme des marchands de produits d’investissement.

Acheter des produits d’investissement d’or auprès de banques canadiennes

De nombreux investisseurs avertis comprennent l’avantage d’acheter des produits d’investissement d’or auprès d’une grande banque canadienne. Voici les avantages si vous choisissez d’investir par l’intermédiaire de la TD :

• Vous aurez l’esprit tranquille, car vous ferez affaire avec une grande institution financière réglementée et respectée qui compte plus de 1 000 succursales au Canada.
• Lorsque vous achetez en ligne ou en personne auprès d’une institution financière de confiance, vous n’avez pas à vérifier l’authenticité de l’or physique comme c’est le cas avec les petits marchands tiers.
• Vous pouvez passer une commande en ligne, dans une succursale ou directement dans l’un des 12 centres des opérations de change TD au Canada.
• Si vous préférez ne pas recevoir votre produit d’investissement d’or à votre domicile, vous pouvez aller le chercher dans votre succursale.
• Revendre vos produits d’investissement d’or à la TD est un processus facile où vous utilisez le même reçu qui vous a été fourni lors de l’achat des produits.
• La TD offre également une option d’entreposage de produits d’investissement d’or vous permettant de les conserver dans une chambre forte sécurisée.
• La TD dispose d’une solide infrastructure de TI pour s’assurer que vos renseignements personnels sont protégés et hautement sécurisés⁴.
• Vous pouvez aussi acheter des produits d’investissement d’or en utilisant votre compte TD actuel.

Où entreposer les produits d’investissement d’or?

Il n’est pas recommandé de recevoir vos produits d’investissement d’or achetés avec votre argent durement gagné et de prendre le risque de les conserver sous votre matelas ou à l’intérieur d’un mur. De nombreux investisseurs avertis utilisent le service Stockage sécurisé TD pour entreposer leurs produits d’investissement d’or dans une chambre forte hautement sécurisée. Cela les rassure et les tranquillise quant à leurs placements en métaux précieux.

Quels sont les avantages d’entreposer votre produit d’investissement d’or auprès d’une institution financière de confiance comme la TD?

• Votre placement en or physique sera entreposé en toute sécurité dans une chambre forte à usage professionnel hautement sécurisée.
• L’or sera attribué, ce qui signifie que vous en serez le propriétaire légal, et la TD agira à titre de dépositaire des placements.
• Vous aurez la possibilité de recevoir votre or ou de le revendre à la TD dans votre succursale.
• Vos lingots, barres et pièces d’or seront entièrement assurés⁵.

Comment vérifier l’authenticité d’un produit d’investissement d’or?

Il est particulièrement important de vérifier l’authenticité de vos lingots, barres et pièces d’or lorsque vous les achetez auprès d’un petit marchand indépendant plutôt qu’auprès d’une institution financière de confiance.

Voici quelques-unes des vérifications standards que vous pouvez effectuer:

• Vérifiez l’épaisseur, le diamètre et le poids de vos pièces d’or par rapport aux caractéristiques publiées.
• Vérifiez les gravures uniques de votre pièce ou barre d’or pour voir si elles correspondent aux marques de l’atelier de fabrication où elles ont été frappées.
• L’or authentique produit un son métallique lorsqu’il est cogné avec un autre métal.

Les pièces Feuille d’érable en or datées de 2014 ou après sont dotées de la technologie anti-contrefaçon ADN pour produits d’investissement de la Monnaie royale canadienne, qui sert de méthode d’authentification visuelle de pointe.

Métaux précieux TD tire parti de son partenariat étroit avec la Monnaie royale canadienne et d’autres grandes monnaies à l’échelle mondiale lorsqu’elle achète des produits d’investissement d’or directement auprès de celles-ci. Nous comprenons que les investisseurs comme vous comptent sur ces mesures de protection pour avoir la tranquillité d’esprit que leur patrimoine durement amassé sera préservé.

L’importance de tenir compte de la pureté lorsque vous investissez

Les produits d’investissement d’or doivent contenir au moins 99,5 % d’or pur pour être considérés comme de qualité investissement.

Par exemple, le lingot d’or TD de 1 oz contient 99,99 % d’or. Il est gravé de l’inscription .9999 et est parfois appelé or fin « quatre neuf », ce qui signifie que le lingot contient 9999 parties d’or pur sur 10 000 parties du métal du lingot. L’or d’une telle pureté est aussi appelé 24 carats.

Quel est le prix au comptant de l’or?

Le prix au comptant de l’or correspond au prix actuel d’une once troy d’or à livrer immédiatement. Une once troy équivaut à environ 31,1035 grammes.

La page sur le prix de l’or au Canada donne un aperçu de l’évolution du prix au comptant de l’or à court terme (trois derniers mois) et à long terme (10 ans et plus).

Comment vendre vos produits d’investissement d’or?

Le marché des produits d’investissement d’or est très liquide, ce qui signifie qu’il est facile de vendre à des marchands de produits d’investissement certifiés. Si vous achetez et entreposez vos produits d’investissement en utilisant le service Stockage sécurisé TD , vous pourrez revendre ces derniers à la TD en quelques clics.

Les clients de TD Canada Trust peuvent vendre leurs métaux précieux physiques dans n’importe quelle succursale TD. La TD offre un prix concurrentiel en fonction du cours en direct de l’or.

Prochaines étapes

Nous espérons que la lecture de ce guide de placement sur les produits d’investissement d’or vous a mis sur la bonne voie pour devenir un investisseur avisé qui comprend la valeur des métaux précieux faisant partie de la catégorie d’actifs des produits de base.

Utilisez les renseignements de ce guide pour acheter de l’or en toute confiance auprès d’un marchand de produits d’investissement d’or reconnu. Nous vous invitons à regarder les produits d’investissement d’or de qualité investissement offerts par Métaux précieux TD.

Sources:

1. Prix au comptant de l’or – Métaux précieux TD https://preciousmetals.td.com/shop/fr/tdmetals/charts/gold-price – Réglez la fourchette du graphique à Max pour afficher les prix historiques utilisés dans le calcul du rendement annuel moyen.
2. Consultez et comparez la tarification pour les clients de la TD et les personnes qui ne sont pas clientes de la TD en sélectionnant un produit en particulier: (https://preciousmetals.td.com/shop/fr/tdmetals/golds).La tarification de la TD est valide lorsque vous payez au moyen d’un compte bancaire TD.
3. Ratio Dow/or – Graphique historique sur 100 ans https://www.macrotrends.net/1378/dow-to-gold-ratio-100-year-historical-chart
4. Confidentialité et sécurité de la TD https://www.td.com/ca/fr/a-propos-de-la-td/confidentialite-et-securite/moyens-mis-en-ceuvre-pour-vous-proteger/securite-en-ligne
5. Nous assurons vos avoirs en métaux précieux jusqu’à concurrence de la valeur de remplacement. Il ne s’agit pas d’une assurance de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC).